勧誘方針

お客さまへの販売・勧誘にあたって(金融商品販売勧誘方針)

「金融商品の販売等に関する法律」に基づき損害保険および生命保険代理店としての勧誘方針を次のとおり公表します。

お客さまの視点に立ってご満足いただけるように努めます。

保険その他の金融商品の販売にあたって

  • お客さまの商品に関する知識、購入経験、加入目的、収入・資産やご家族の構成等に照らして、お客さまのご意向と実情に沿った最適な補償(保障)内容・妥当な補償(保障)額の商品をご説明・ご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。
  • 未成年者、特に15歳未満を被保険者とする保険契約については、保険会社が定める保険金額に基づき保険商品を募集する等、適正な募集に努めます。
  • お客さまのお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。
  • お客さまに対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切いたしません。
  • 損害保険・生命保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品および引受保険会社についてお客さまの誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。
  • 外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客さまの加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客さまのニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。

重要事項をご説明させていただきます

  • 保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「重要事項説明書(注意喚起情報)」「ご契約のしおり・約款」「契約概要」等の書面の交付等により説明を行い、お客さまが十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。また、「パンフレット」等の募集資料は、会社の規定に従った適正なものを使用します。
  • 保険募集人に対しては、定期的に商品内容、お客さまに対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客さまに対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。

各種の対応にあたって

  • お客さまからのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
  • 保険金等のご請求手続きにあたりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
  • お客さまのご意見・ご要望を販売活動に生かしてまいります。
各種法令を遵守し、保険その他の金融商品の適正な販売に努めます。
  • 保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、法令、会社の方針、規程、手続き等(以下、「法令等」といいます。)を遵守することを最優先いたします。
  • 保険募集人に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。
  • お客さまのプライバシーを保護する観点から、お客さまに関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。

平成27年8月12日
株式会社 マイルストーン・コンサルティング・グループ

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